本日は私が長年に渡って積み立ててきた投資信託の成績を一つを公開したいと思いました。大学生の頃から投資信託を始めて、社会人になってから積み立て額を増やして、中堅になって給料やボーナスが増えた頃から更に積み立て額を増やした結果です。現在はこの投信には毎日積み立てで合わせて3000円ぐらいを投資しています。月に60000円ぐらいですかね。
私が投資信託を始めた頃はeMAXIS Slimのほどの手数料が割安な投資信託はありませんでした。当時、最安値付近で安かったのが上の画像にもあるSMT グローバル株式インデックス・オープンです。途中でeMAXIS Slimの先進国株式と米国株式(S&P500)に変更しました。今はSMTのほうの積み立ては行っておりません。
ご存じの通り、今はアメリカ市場はかなりの下げ基調です。今年の始め頃でしたらもちろんもっと成績は良かったのですが、今下げている時でも成績はSMT グローバル株式・インデックスオープンで155パーセント越え、つまりは元手の2.5倍ほどになっています。為替ヘッジ無しなので円安の成果もありますね。331万円が現在の評価額で、利益額が200万円で積み立ての元手は130万円ほどになります。最近積み立てを始めたeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)でも45パーセントの利益がでています。1.45倍です。
10年以上前に積み立て投資の良さに気付いてインデックス投資信託に積み立て投資をした結果、思ったより大きな利益を出すことができました。今は当時よりも手数料が安い投資信託が多くありますし、積み立てNISAなど便利な制度がありますので、余剰資金があるかたは是非始めてみてください。
個別株も10年以上続けていますが、やっぱりドルコスト平均法でインデックス投信に積み立てしているものが一番成績が良いですね。それはちょっと悲しいですが泣
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