8年間の積み立て投資の結果です。
だいたい8年間前後、積み立て投資をしていたら資産が2倍になりました。その投資信託はセゾン・グローバルバランスファンドです。私が幾つか積み立て投資しているうちの1社です。毎月だいたい1万円、最初はもっと少なかったと思うので時期によって多少変わりますが、だいたい1万円の積み立て投資で8年間で2倍になりました。
積み立てを始めた当時、手数料が少額で全世界に投資できる投資信託を探していたところセゾン・グローバルバランスファンドを見つけて投資しました。
2022年の9月某日の段階で90万が180万円になりました。資産が約2倍です。今はかなりの円安ですがアメリカ株や先進国株が下がり気味であるので円安を差し引いても大きなリターンを得られることになりました。今後も積み立ては続けて行く方針です。
インデックスファンドがおすすめですが、優秀なアクティブファンドもあります。
当時、セゾン・グローバルバランスファンドとセゾン資産形成の達人ファンドの2種類があってどちらにしようか迷いました。資産形成の達人ファンドはアクティブファンドなので手数料が高くてやめました。しかし、結果論になりますが資産形成の達人ファンドを選んだほうがもっと資産が増えていました。まぁ、それはしょうがないのですし、これからはどうなるか分かりません。
アクティブファンドはインデックスファンドに負けることが多いと言われていますが、インデックスファンドより優秀なアクティブファンドもありますので一概にインデックスファンドのほうが良いというわけではないようです。
もちろんリスクは高くなりますのでリスクをより低めに取りたいかたはインデックスファンドをおすすめします。私は今はインデックスを中心として、アクティブファンドにもだいたい30パーセントぐらいの比率で投資しています。
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